Mutual funds returns: या म्युच्युअल फंडाने कमाल केली, ₹ 1 लाखाचे झाले ₹ 4 कोटी; लमसम की एसआयपी, पाहा कोणी दिला इतका रिटर्न

Mutual funds returns: आजच्या काळात म्युच्युअल फंडाद्वारे लोक कोट्यवधी रुपयांची गुंतवणूक करतात. शेअर बाजारात थेट गुंतवणूक करण्याऐवजी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करून तुम्ही एक मोठा निधी तयार करू शकता. असाच एक म्युच्युअल फंड आहे, ज्याने १ लाखाचे ४ कोटी रुपये केले आहेत. लमसम की एसआयपी, कशाद्वारे इतका मोठा निधी तयार झाला, आणि या फंडाचे नाव काय आहे, हे जाणून घेऊया.

म्युच्युअल फंडाद्वारे आजकाल लोक कोट्यवधी रुपयांची गुंतवणूक करत आहेत. निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंडने (Nippon India Growth Mid Cap Fund) ३० वर्षांपूर्वी केलेली १ लाख रुपयांची गुंतवणूक ४ कोटी रुपयांमध्ये बदलली आहे. हा रिटर्न लमसम (एकमुस्त) गुंतवणुकीद्वारे मिळाला आहे. जर १ हजार रुपयांची एसआयपी (SIP) केली असती, तर आता त्याचे मूल्य २.२५ कोटी रुपये झाले असते. सप्टेंबर २०२५ पर्यंत फंडाचा एनएव्ही (NAV) २,००१.६९ रुपये झाला आहे.

कोणत्या म्युच्युअल फंडाने केले १ लाखाचे ३० कोटी रुपये?

निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंडाच्या प्रमुख फंडांपैकी एक असलेल्या निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंडने, ३० वर्षांपूर्वी केलेली १ लाख रुपयांची गुंतवणूक सुरुवातीपासूनच ४ कोटी रुपयांमध्ये बदलली आहे. ऑक्टोबर १९९५ मध्ये सुरू झाल्यापासून या फंडाने २२.३३% चा दमदार चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धी दर (CAGR) गाठला आहे.

हे पैसे एसआयपीद्वारे (SIP) नाही, तर एकमुस्त म्हणजेच लमसम (Lumpsum) माध्यमातून गुंतवले गेले होते. म्युच्युअल फंडात दोन प्रकारे गुंतवणूक केली जाते – एक एसआयपीद्वारे (SIP) आणि दुसरी एकमुस्त म्हणजेच लमसमद्वारे. लमसममध्ये एकाच वेळी मोठी रक्कम गुंतवली जाते, तर एसआयपीमध्ये दर महिन्याला थोडी-थोडी गुंतवणूक केली जाते.

फंड हाऊसच्या म्हणण्यानुसार, या म्युच्युअल फंडाने कमाल केली, ₹ १ लाखाचे झाले ₹ ४ कोटी; लमसम की एसआयपी, पाहा कोणी दिला इतका रिटर्न ही Mutual funds returns कामगिरी फंडच्या गेल्या तीन दशकांतील यशस्वी वृद्धी-केंद्रित रणनीती (growth-oriented strategy) दर्शवते आणि शिस्तबद्ध, दीर्घकालीन गुंतवणुकीचा खोल परिणाम अधोरेखित करते.

पोस्ट ऑफिस आरडी 2025: सुरक्षित गुंतवणुकीचा दुर्लक्षित हिरो

एक हजार रुपयांच्या एसआयपीने तयार केला इतका निधी

Nippon India Growth Mid Cap Fund याच फंडात सुरुवातीपासून दरमहा १ हजार रुपयांची एसआयपी (SIP) केली असती, तर आता त्याचे मूल्य २.२५ कोटी रुपये झाले असते. गेल्या एका दशकात (दहा वर्षांत) दरमहा १०,००० रुपयांची एसआयपी, ज्यामध्ये एकूण १२ लाख रुपयांची गुंतवणूक झाली असती, त्याचे मूल्य ३६.९ लाख रुपये झाले असते.

Nippon India Growth Mid Cap Fund किती मोठा आहे?

फंड हाऊसच्या एका प्रसिद्धीपत्रकानुसार, निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंडाचा एनएव्ही (NAV) लाँचच्या वेळी १० रुपयांवरून सप्टेंबर २०२५ पर्यंत २,००१.६९ रुपये झाला आहे, म्हणजेच १८० पटीने वाढला आहे. सुमारे ३८,४०० कोटी रुपयांच्या व्यवस्थापनाधीन मालमत्तेसह (AUM), निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंड हा भारतातील सर्वात मोठा आणि सर्वात जुना मिड–कॅप इक्विटी फंड आहे.

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंडाबद्दलची (Nippon India Growth Mid Cap Fund) सर्व माहिती खालीलप्रमाणे सविस्तर दिली आहे:

Mutual funds returns फंडाची मागील कामगिरी आणि बेंचमार्कशी तुलना

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ मिड कॅप फंडने दीर्घकाळात अत्यंत उत्कृष्ट कामगिरी केली आहे.Mutual funds returns

बेंचमार्कशी तुलना (Benchmark Comparison): हा फंड आपला बेंचमार्क म्हणजेच NIFTY Midcap 150 TRI या इंडेक्सला सातत्याने मागे टाकण्यात (Outperform) यशस्वी झाला आहे. फंड व्यवस्थापन धोका पत्करूनही बेंचमार्कपेक्षा जास्त अल्फा (Alpha) निर्माण करत आहे, जे फंडाच्या यशस्वी गुंतवणुकीच्या धोरणाचे द्योतक आहे.

related video :

गुंतवणुकीचे स्वरूप (Investment Strategy)

• फंड व्यवस्थापक (Fund Manager): सध्या या फंडाचे व्यवस्थापन रूपेश पटेल (Rupesh Patel) हे प्रमुख फंड व्यवस्थापक म्हणून करत आहेत. त्यांच्यासोबत किनजल देसाई (Kinjal Desai) आणि अन्य काही व्यवस्थापक आहेत. रूपेश पटेल यांच्या नेतृत्वाखालील टीम फंडाच्या ‘Growth at a Reasonable Price (GARP)’ दृष्टिकोनावर लक्ष केंद्रित करते.
• गुंतवणूक क्षेत्र (Sector Allocation – सप्टेंबर २०२५ पर्यंत अंदाजे): हा फंड मुख्यतः मिड-कॅप कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करतो, परंतु मोठ्या (Large Cap) कंपन्यांमध्ये देखील गुंतवणूक ठेवतो. | क्षेत्र (Sector) | निव्वळ मालमत्तेतील वाटा (जवळपास) | | :— | :— | | वित्तीय सेवा (Financial Services) | सुमारे २४% ते २५% | | ग्राहक विवेकाधीन (Consumer Discretionary) | सुमारे १७% | | औद्योगिक/भांडवली वस्तू (Industrials/Capital Goods) | सुमारे १६% ते १७% | | आरोग्य सेवा (Healthcare) | सुमारे ११% | | माहिती तंत्रज्ञान (Technology) | सुमारे ६.९% |
• गुंतवणुकीचे तत्त्वज्ञान: हा फंड ‘ग्रोथ ॲट अ रीझनेबल प्राईस (GARP)’ या दृष्टिकोनाचे अनुसरण करतो. याचा अर्थ असा की, हे फंड व्यवस्थापन मजबूत मूलभूत तत्त्वे (strong fundamentals) आणि सरासरीपेक्षा जास्त कमाईची क्षमता (above-average earnings potential) असलेल्या कंपन्या शोधते, ज्या आकर्षक मूल्यांकनावर (attractive valuations) उपलब्ध आहेत.

 लमसम आणि एसआयपी मध्ये मोठा फरक असण्याचे कारण

तुमच्या मूळ बातमीनुसार, Mutual funds returns ३० वर्षांपूर्वी केलेली ₹ १ लाख (लमसम) गुंतवणूक ₹ ४ कोटी झाली, तर सुरुवातीपासूनची ₹ १,००० ची एसआयपी ₹ २.२५ कोटी झाली. यातील मोठा फरक (लमसमला जास्त फायदा) खालील कारणांमुळे झाला:

1. कंपाउंडिंगचा दीर्घकाळ मिळालेला फायदा (Power of Compounding):
   1. लमसम (Lumpsum): १ लाख रुपये ऑक्टोबर १९९५ मध्ये एकाच वेळी गुंतवले गेले. बाजारात तेजी सुरू होण्यापूर्वी, म्हणजेच अगदी सुरुवातीलाच, संपूर्ण रक्कम गुंतवल्यामुळे, फंडाला संपूर्ण ३० वर्षांसाठी २२.३३% वार्षिक वाढीचा (CAGR) फायदा मिळाला.
   1. एसआयपी (SIP): एसआयपीमध्ये (₹ १,००० प्रति महिना) जमा होणारी रक्कम ३० वर्षांमध्ये हळूहळू वाढत जाते. सुरुवातीला जमा झालेल्या छोट्या रकमेलाच ३० वर्षांसाठी फायदा मिळतो, पण शेवटच्या वर्षांत गुंतवलेल्या रकमेला केवळ काही वर्षांसाठीच कंपाऊंडिंगचा फायदा मिळतो. यामुळे ‘लमसम‘च्या तुलनेत ‘एसआयपी‘ चा परतावा कमी दिसतो.
2. सुरुवातीचा कमी NAV (Low NAV at Inception):
   1. हा फंड ऑक्टोबर १९९५ मध्ये NAV ₹ १० असताना लाँच झाला होता. लमसम गुंतवणुकीमुळे, ₹ १ लाख रुपयांमध्ये गुंतवणूकदाराला १०,००० युनिट्स मिळाली.
   1. या युनिट्सनी पुढील ३० वर्षांत मिड-कॅप क्षेत्रातील मोठ्या तेजीत (Bull Run) सहभाग घेतला. सुरुवातीच्या टप्प्यात Mid-Cap फंड्स खूप वेगाने वाढतात, ज्याचा फायदा संपूर्णपणे लमसम गुंतवणूकदाराला मिळाला.
3. दीर्घकालीन मिड–कॅप रॅली (Long-Term Mid-Cap Rally): मिड-कॅप कंपन्या लार्ज-कॅपपेक्षा जास्त वेगाने वाढतात. ३० वर्षांच्या कालावधीत, भारतीय अर्थव्यवस्थेच्या वाढीसह, अनेक लहान कंपन्या मोठ्या झाल्या. या दीर्घकालीन मिड–कॅप रॅलीचा फायदा ‘लमसम’ गुंतवणूकदारांना ‘एसआयपी‘ (जी सतत नवीन किंमतींना युनिट्स खरेदी करते) पेक्षा जास्त मिळाला.

    या विशिष्ट फंडात, ३० वर्षांपूर्वी बाजाराच्या अगदी सुरुवातीच्या टप्प्यात केलेली एकमुस्त (लमसम) गुंतवणूक अत्यंत फायदेशीर ठरली, कारण त्या संपूर्ण रकमेला सुरुवातीपासून शेवटपर्यंत कंपाऊंडिंगचा आणि मिड-कॅप रॅलीचा पूर्ण फायदा मिळाला.

(डिस्क्लेमर: येथे म्युच्युअल फंडाबद्दल दिलेली माहिती गुंतवणुकीचा सल्ला नाही.  vidhanwarta गुंतवणुकीचा सल्ला देत नाही. शेअर बाजारात जोखीम असू शकते, त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी प्रमाणित गुंतवणूक सल्लागाराचा (Certified Investment Advisor) सल्ला जरूर घ्या.)